ANAF trebuie să prevină frauda fiscală, motiv pentru care monitorizează toate activitățile financiare ale cetățenilor români. Aceasta include și retragerile de numerar de la bancomate, care, deși sunt în scădere datorită plăților cu cardul, rămân o practică frecventă.
Citește și: Crește cu 50% pensia celor cu grupe de muncă și condiții speciale? Ministrul muncii face anunțul
Din acest motiv, Fiscul este foarte atent la tranzacțiile bancare pentru a combate infracțiunile financiare. Iată de ce este necesar să eviți retragerea unei anumite sume de bani de la ATM.
Contrar opiniei publice, nu există o limită strictă pentru retragerea de numerar de la o bancă. Clienții pot solicita orice sumă, însă trebuie să fie conștienți că, odată ce depășesc anumite praguri, Agenția Națională de Administrare Fiscală poate să ridice semne de întrebări și să inițieze investigații detaliate pentru a preveni frauda fiscală. Băncile pot stabili limite pentru cardurile de credit, dar aceste măsuri sunt legate de securitate și pot fi modificate la cerere.
Care este suma maximă pe care o poți scoate de la bancomată fără ca ANAF să-ți bată la ușă
În contextul securității clienților, băncile trebuie să ia măsuri pentru a proteja fondurile, mai ales într-o eră în care infracțiunile cibernetice sunt în creștere.
Prin urmare, majoritatea băncilor din Spania, unde trăiesc foarte mulți români, impun o limită standard de 600 de euro pentru retragerile de numerar, astfel încât, în caz de furt sau pierdere, suma să nu depășească acest prag.
Citește și: Nouă metodă de furt la bancomat: ”Atenție, tocmai mi-a înghițit cardul!”
Dacă este nevoie de o sumă mai mare, clienții pot contacta banca pentru a solicita o extindere a limitei.
Fiscul nu impune o limită fixă pentru retragerile de la bancomat, dar orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția agenției. Atunci când clienții retrag sau depun această sumă, băncile au obligația de a solicita actul de identitate și de a furniza detalii despre tranzacție, conform Romania TV.
Citește și: Metodă nouă de furt la bancomat. Un simplu autocolant lasă clienții băncilor fără bani în conturi
Dacă suma depășește 3.000 de euro, ANAF poate declanșa o anchetă, iar băncile recomandă clienților să discute cu un angajat pentru a obține un document justificativ, ce poate fi prezentat autorităților în caz de necesitate.
