150.000 amendă în Spania pentru cei care nu pot justifica sume semnificative de numerar.
Agenția Fiscală din Spania a confirmat înăsprirea controalelor asupra circulației numerarului, impunând sancțiuni pentru persoanele fizice sau companiile care nu pot justifica originea sau destinația unor sume mari de bani cash.
Citește și: Plata cu bani cash la supermarket și benzinărie va fi istorie. Se introduce portofelul electronic
150.000 € amendă pentru românii care nu pot justifica banii cash. În care țară europeană se întâmplă
Măsura face parte din strategia extinsă a Trezoreriei de combatere a economiei subterane și a fraudei fiscale, într-un context în care, în ciuda digitalizării tot mai accelerate a plăților, numerarul continuă să joace un rol important în economie, conform Știri Diaspora.
Concret, orice cetățean care retrage sau depune sume semnificative de numerar trebuie să poată demonstra legal proveniența fondurilor sau scopul utilizării acestora, la solicitarea autorităților fiscale.
Citeşte şi: Moneda viitorului ar putea avea dată de expirare. Când se lansează € digital. Va concura cu Bitcoin
Băncile sunt obligate să raporteze automat tranzacțiile în numerar egale sau mai mari de 3.000 de euro, însă pot fi generate alerte și pentru sume mai mici, în funcție de frecvența și tiparul operațiunilor.
În plus, tranzacțiile fragmentate – de exemplu, mai multe depuneri sau retrageri de câte 1.000 de euro efectuate în zile apropiate – pot fi considerate suspecte și analizate ca potențiale tentative de evitare a controlului, printr-o metodă cunoscută sub denumirea de „smurfing”.
Pentru a evita sancțiunile, contribuabilii trebuie să dețină documente care să ateste clar sursa sau utilizarea banilor.
Citeşte şi: Cum verifici rapid cursul BNR și unde să găsești cele mai bune oferte pentru schimbul valutar
Printre actele considerate valide de către Agenția Fiscală se numără facturile legale de vânzare, contractele autentificate la notar, documentele de moștenire sau donație, extrasele bancare care reflectă traseul banilor și declarațiile fiscale anterioare ce includ respectivele sume.
Lipsa justificării poate atrage penalizări de până la 150% din valoarea sumelor nejustificate, dar nu mai mult de 150.000 de euro pentru cele mai grave încălcări.
